Pourquoi faire un bilan retraite à Vergt
Beaucoup d'actifs de Vergt sous-estiment la baisse de revenus au moment de la retraite. Un bilan retraite permet d'anticiper ce décalage, puis à activer les dispositifs les plus efficaces, dont le Plan Épargne Retraite.
Le PER a remplacé les anciens contrats Madelin et Perp : vos versements sont déductibles de votre revenu imposable. Pour un foyer de Vergt imposé, l'économie annuelle atteint souvent plusieurs centaines d'euros.
Ce que couvre votre bilan
- Calcul de votre retraite prévisionnelle tous régimes confondus.
- Étude de votre gain fiscal PER selon vos versements.
- Comparatif des supports à votre profil à Vergt.
- Plan de versements sur mesure pour atteindre vos objectifs.
Combien coûte un PER à Vergt
Le bilan est gratuit ; seul votre effort d'épargne compte. Voici des ordres de grandeur pour un épargnant de Vergt :
| Versement mensuel PER | Effort annuel | Gain d'impôt* (TMI 30%) |
|---|---|---|
| 50 € | 600 € | 180 € |
| 100 € | 1 200 € | 360 € |
| 150 € | 1 800 € | 540 € |
| 250 € | 3 000 € | 900 € |
| 400 € | 4 800 € | 1 440 € |
| Versement libre | Selon capacité | Jusqu'à 45% du versement |
*Simulation à confirmer lors du bilan personnalisé à Vergt.
Profils concernés à Vergt ?
Actifs imposables, professions libérales et chefs d'entreprise de Vergt profitent pleinement de l'avantage fiscal. Plus votre tranche d'imposition est élevée, plus le gain est important.