Pourquoi faire un bilan retraite à Urcuit
La plupart des salariés et indépendants de Urcuit sous-estiment la baisse de revenus au moment de la retraite. Un diagnostic clair aide à comprendre ce décalage, puis à activer les dispositifs les plus efficaces, dont le Plan Épargne Retraite.
Le Plan Épargne Retraite est devenu l'outil incontournable : il combine préparation de la retraite et économie d'impôt. Pour un foyer de Urcuit imposé, la réduction d'impôt dépend de votre tranche marginale.
Le contenu de l'étude
- Calcul de votre retraite prévisionnelle tous régimes confondus.
- Calcul de votre économie d'impôt selon vos versements.
- Sélection du contrat le plus performant à votre profil à Urcuit.
- Stratégie d'épargne personnalisée pour atteindre vos objectifs.
Fiscalité et versements du PER à Urcuit
L'étude ne coûte rien, vous choisissez ensuite votre rythme. Voici des ordres de grandeur pour un épargnant de Urcuit :
| Versement mensuel PER | Effort annuel | Gain d'impôt* (TMI 30%) |
|---|---|---|
| 50 € | 600 € | 180 € |
| 100 € | 1 200 € | 360 € |
| 150 € | 1 800 € | 540 € |
| 250 € | 3 000 € | 900 € |
| 400 € | 4 800 € | 1 440 € |
| Versement libre | Selon capacité | Jusqu'à 45% du versement |
*Simulation à confirmer lors du bilan personnalisé à Urcuit.
Profils concernés à Urcuit ?
Employés et travailleurs non-salariés de Urcuit trouvent dans le PER un levier puissant. Le dispositif est particulièrement efficace au-delà de la tranche à 30%.