Pourquoi faire un bilan retraite à Septfonds
La plupart des salariés et indépendants de Septfonds sous-estiment la baisse de revenus au moment de la retraite. Un diagnostic clair aide à comprendre ce décalage, puis à mettre en place les bons leviers, dont le Plan Épargne Retraite.
Le PER a remplacé les anciens contrats Madelin et Perp : vos versements sont déductibles de votre revenu imposable. Pour un foyer de Septfonds imposé, la réduction d'impôt dépend de votre tranche marginale.
Ce que vous obtenez
- Projection de vos droits acquis tous régimes confondus.
- Analyse de votre tranche d'imposition selon vos versements.
- Comparatif des supports à votre profil à Septfonds.
- Feuille de route claire pour atteindre vos objectifs.
Quel budget pour un PER à Septfonds
Le bilan est gratuit ; seul votre effort d'épargne compte. Voici des ordres de grandeur pour un épargnant de Septfonds :
| Versement mensuel PER | Effort annuel | Gain d'impôt* (TMI 30%) |
|---|---|---|
| 50 € | 600 € | 180 € |
| 100 € | 1 200 € | 360 € |
| 150 € | 1 800 € | 540 € |
| 250 € | 3 000 € | 900 € |
| 400 € | 4 800 € | 1 440 € |
| Versement libre | Selon capacité | Jusqu'à 45% du versement |
*Estimation indicative selon votre tranche marginale d'imposition à Septfonds.
Le PER est fait pour qui à Septfonds ?
Actifs imposables, professions libérales et chefs d'entreprise de Septfonds ont tout intérêt à ouvrir un PER. Le dispositif est particulièrement efficace au-delà de la tranche à 30%.