Pourquoi faire un bilan retraite à Saint-Estèphe
De nombreux habitants de Saint-Estèphe ignorent le décalage entre leur salaire et leur pension. Une étude personnalisée sert à mesurer ce décalage, puis à mettre en place les bons leviers, dont le Plan Épargne Retraite.
Le PER est aujourd'hui le placement retraite de référence : il combine préparation de la retraite et économie d'impôt. Pour un foyer de Saint-Estèphe imposé, la réduction d'impôt dépend de votre tranche marginale.
Ce que vous obtenez
- Estimation de votre pension future tous régimes confondus.
- Calcul de votre économie d'impôt selon vos versements.
- Comparatif des supports à votre profil à Saint-Estèphe.
- Feuille de route claire pour atteindre vos objectifs.
Combien coûte un PER à Saint-Estèphe
L'étude ne coûte rien, vous choisissez ensuite votre rythme. Voici des ordres de grandeur pour un épargnant de Saint-Estèphe :
| Versement mensuel PER | Effort annuel | Gain d'impôt* (TMI 30%) |
|---|---|---|
| 50 € | 600 € | 180 € |
| 100 € | 1 200 € | 360 € |
| 150 € | 1 800 € | 540 € |
| 250 € | 3 000 € | 900 € |
| 400 € | 4 800 € | 1 440 € |
| Versement libre | Selon capacité | Jusqu'à 45% du versement |
*Simulation à confirmer lors du bilan personnalisé à Saint-Estèphe.
Le PER est fait pour qui à Saint-Estèphe ?
Actifs imposables, professions libérales et chefs d'entreprise de Saint-Estèphe profitent pleinement de l'avantage fiscal. Le dispositif est particulièrement efficace au-delà de la tranche à 30%.