Pourquoi faire un bilan retraite à Montberon
De nombreux habitants de Montberon sous-estiment la baisse de revenus au moment de la retraite. Une étude personnalisée sert à mesurer ce décalage, puis à mettre en place les bons leviers, dont le Plan Épargne Retraite.
Le PER a remplacé les anciens contrats Madelin et Perp : chaque versement réduit votre impôt sur le revenu. Pour un foyer de Montberon imposé, la réduction d'impôt dépend de votre tranche marginale.
Le contenu de l'étude
- Estimation de votre pension future tous régimes confondus.
- Analyse de votre tranche d'imposition selon vos versements.
- Comparatif des supports à votre profil à Montberon.
- Plan de versements sur mesure pour atteindre vos objectifs.
Fiscalité et versements du PER à Montberon
L'étude ne coûte rien, vous choisissez ensuite votre rythme. Voici des ordres de grandeur pour un épargnant de Montberon :
| Versement mensuel PER | Effort annuel | Gain d'impôt* (TMI 30%) |
|---|---|---|
| 50 € | 600 € | 180 € |
| 100 € | 1 200 € | 360 € |
| 150 € | 1 800 € | 540 € |
| 250 € | 3 000 € | 900 € |
| 400 € | 4 800 € | 1 440 € |
| Versement libre | Selon capacité | Jusqu'à 45% du versement |
*Gain théorique variable selon votre situation fiscale à Montberon.
Profils concernés à Montberon ?
Actifs imposables, professions libérales et chefs d'entreprise de Montberon ont tout intérêt à ouvrir un PER. Plus votre tranche d'imposition est élevée, plus le gain est important.