Préparer sa retraite à Grand-Charmont
La plupart des salariés et indépendants de Grand-Charmont ignorent le décalage entre leur salaire et leur pension. Un bilan retraite permet d'anticiper ce décalage, puis à choisir la stratégie d'épargne adaptée, dont le Plan Épargne Retraite.
Le PER a remplacé les anciens contrats Madelin et Perp : chaque versement réduit votre impôt sur le revenu. Pour un foyer de Grand-Charmont imposé, la réduction d'impôt dépend de votre tranche marginale.
Ce que couvre votre bilan
- Calcul de votre retraite prévisionnelle tous régimes confondus.
- Étude de votre gain fiscal PER selon vos versements.
- Comparatif des supports à votre profil à Grand-Charmont.
- Plan de versements sur mesure pour atteindre vos objectifs.
Quel budget pour un PER à Grand-Charmont
L'étude ne coûte rien, vous choisissez ensuite votre rythme. Voici des ordres de grandeur pour un épargnant de Grand-Charmont :
| Versement mensuel PER | Effort annuel | Gain d'impôt* (TMI 30%) |
|---|---|---|
| 50 € | 600 € | 180 € |
| 100 € | 1 200 € | 360 € |
| 150 € | 1 800 € | 540 € |
| 250 € | 3 000 € | 900 € |
| 400 € | 4 800 € | 1 440 € |
| Versement libre | Selon capacité | Jusqu'à 45% du versement |
*Simulation à confirmer lors du bilan personnalisé à Grand-Charmont.
Pour qui à Grand-Charmont ?
Employés et travailleurs non-salariés de Grand-Charmont trouvent dans le PER un levier puissant. Plus votre tranche d'imposition est élevée, plus le gain est important.