Pourquoi faire un bilan retraite à Annot
Beaucoup d'actifs de Annot ignorent le décalage entre leur salaire et leur pension. Un diagnostic clair aide à comprendre ce décalage, puis à activer les dispositifs les plus efficaces, dont le Plan Épargne Retraite.
Le PER est aujourd'hui le placement retraite de référence : il combine préparation de la retraite et économie d'impôt. Pour un foyer de Annot imposé, la réduction d'impôt dépend de votre tranche marginale.
Ce que couvre votre bilan
- Projection de vos droits acquis tous régimes confondus.
- Étude de votre gain fiscal PER selon vos versements.
- Comparatif des supports à votre profil à Annot.
- Plan de versements sur mesure pour atteindre vos objectifs.
Quel budget pour un PER à Annot
Le diagnostic est offert et sans engagement. Voici des ordres de grandeur pour un épargnant de Annot :
| Versement mensuel PER | Effort annuel | Gain d'impôt* (TMI 30%) |
|---|---|---|
| 50 € | 600 € | 180 € |
| 100 € | 1 200 € | 360 € |
| 150 € | 1 800 € | 540 € |
| 250 € | 3 000 € | 900 € |
| 400 € | 4 800 € | 1 440 € |
| Versement libre | Selon capacité | Jusqu'à 45% du versement |
*Simulation à confirmer lors du bilan personnalisé à Annot.
Le PER est fait pour qui à Annot ?
Salariés, cadres, indépendants, TNS et dirigeants de Annot trouvent dans le PER un levier puissant. Le dispositif est particulièrement efficace au-delà de la tranche à 30%.